蚂蚁基金再度接罚单

2024年9月罚单观察

近期，浙江监管局对蚂蚁基金的两项违规行为采取了责令改正的行政监管措施。这两项违规行为引起了广泛关注。

首先是关于“余额宝服务升级规则揭示不充分”。蚂蚁基金在余额宝服务升级过程中，未能充分向用户明确阐述业务规则的变化。对此，蚂蚁基金已加强相关提示，确保投资者对切换货币基金的操作有清晰的了解，目前投资者可自主切换多达45只货币基金。

另一项违规是“基金专属福利券活动不合规”。此项活动为2020年的历史行为，并在处罚前已下线。尽管如此，监管局仍然指出其不合规之处，要求蚂蚁基金在未来的活动中严格遵守相关规定。

2023年7月的重大处罚

在2023年7月，蚂蚁基金因违反基金代销准入、宣传及档案管理规定，以及基金销售机构人员管理和内部控制要求，被处以警告及7368万元的罚款。此次处罚与蚂蚁集团整体的71.23亿元罚单同步公布，显示出监管部门对于市场合规的严格要求。

整改回应

面对接连的罚单，蚂蚁基金表现出积极的整改态度。对于2024年的罚单，蚂蚁基金已落实整改措施并提交书面报告。对于2023年的处罚，蚂蚁基金在公告中表示“诚恳接受、坚决服从”，并承诺将进一步提升合规治理水平，确保未来业务的合规发展。

这两起事件不仅凸显了监管部门对市场合规的严格要求，也反映了蚂蚁基金在面对问题时的积极整改态度。市场观察人士将持续关注蚂蚁基金的整改进程，期待其未来在合规方面取得更大的进步。